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【運用実績(3か月目)】WealthNavi(ウェルスナビ)の積立て運用結果を公開


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こんにちは。ちゃまりんです。

 

今人気の資産運用サービスWealthNaviを初めました。

 

運用開始して3か月目になりましたので、運用実績を公開します。

 

 

 

 

WealthNaviとは?

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WealthNavi「ロボアドバイザー」という、AI(人工知能)が自動で金融商品の資産運用を行う資産運用ツールのサービス(会社)名です。

 

最初に簡単な設定を行うだけで、金融商品の選択から発注、再投資、リバランスまで全て自動で行ってくれるため、簡単に資産運用をすることができます。

 

主な特徴としては、

  • 投資初心者でも簡単に資産運用ができる
  • 将来に向けた長期的な資産形成ができる
  • 積立・分散投資をすることで低リスクで運用できる
  • ノーベル賞受賞者提唱の理論に基づく金融アルゴリズムを採用

 

初心者はもちろん、仕事が忙しくてなかなか投資に時間を取れない人などにもおすすめです。

 

 

運用プラン

 

 

WealthNaviの積立設定(運用プラン)は以下のようにしました。

 

運用プラン

初期投資額 :10万円

毎月の積立額:3万円

投資期間  :30年

リスク許容度:5

目標額   :2,000万円

 

運用開始時に設定するのはたったこれだけだけなので、本当に簡単です。

 

ちなみにリスク許容度はどのくらいのリスクをとって運用を行うかを設定する項目で、一番低リスクな「1」から高リスクの「5」まで5段階あります。

 

リスクは途中でも変更できますし、30年という長期的な投資を行うのであれば、一番期待値が高い運用をするという選択肢以外は考えられないので、私は「5」にしました。

 

 

 運用プラングラフ

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 もちろん今後、リーマンショックのような大暴落がくることも前提で考えており、そのような景気後退期には積立額を増やす予定です。

 

 

 WealthNaviの運用実績(3か月目)

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3か月目の実績は以下の通りです。 

 

運用実績

年月 元本 評価額 利益額(利益率)
2018/4 110,964円 110,964円 0円(0%)
2018/5 140,964円 143,527円 2,563円(+1.82%)
2018/6 170,964円 175,469円 4,505円(+2.64%)

 

丸2か月経過して2.64%の利益ですので、なかなか好調な結果と言えるのではないでしょうか。

 

以下が評価額の推移です。

 

評価額推移

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実は初めにWealthNaviの口座に入金する際に誤って100万円を入金してしまい、すぐに出金を行ったため、上記のような不細工なグラフになってしまいました。

 

※WealthNaviの口座から毎月の積立が行われると思っていたのですが、実際は設定した銀行口座から毎月の積み立て分を出金(WealthNaviへ入金)する仕様でした。私の様に間違える方はあまりいないかと思いますがご注意ください。

 

 

資産内訳(ポートフォリオ)

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新興国の株式は相場が軟調だっためマイナスですが、それ以外は全てプラスとなっています。

 

まぁ、ポートフォリオのリバランスは自動でやってくれますし、正直ポートフォリオがどうなってるかなんてほとんど気にしていません。

 

ほったらかして長期的な運用ができるのがWealthNaviの最大のメリットですので。

 

 

WealthNaviはどんな人に向いている?

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WealthNaviでの投資は以下の3点が前提となっています。

 

  • 長期投資
  • 分散投資
  • 積立投資

 

つまり、「リスクを抑えつつ長期的に確実な資産形成をしたい」と言う人におススメです。

 

1年あたりの利回りは6%程度が想定されていますが、30年間運用すれば2倍近くの評価額になり、大きな資産となることが期待できます。

 

 

逆に「短期で大儲けしたい!」という人には不向きです。

 

そのような人は仮想通貨などのボラリティ(変動幅)が大きい金融商品が向いていますが、当然、大儲けできる可能性があるということは大損するリスクもあるということです。

 

そういう意味では、仮想通貨のような「攻め」の投資とWealthNaviのような「守り」の投資は非常に相性が良い組み合わせだと思います。

 

 

ちなみに、私の場合は

などに投資をしています。

 

まとめ

WealthNaviロゴ

 

WealthNaviの特徴をまとめると、

  • 簡単に資産運用ができる
  • 長期的な視点が必要(短期投資には不向き)
  • 他の金融商品と組み合わせることでリスク分散ができる

 

運用結果は今後も定期的に公開していきたいと思います。

 

WealthNavi詳細へ

 

 

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